資深毒品犯罪辯護律師

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                                非法集資犯罪又披“新衣”刑法修正案(十一)草案加大懲治力度

                                * 來源 :本站 * 作者 : admin* 發表時間 :2020-7-26 18:07:53

                                25年磨一劍。從1995年開始單設的非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪,終于迎來了“大手術”。6月28日,刑法修正案(十一)草案(以下簡稱修正案草案)首次亮相全國人大常委會會議。其中,尤為引人關注的就是加大了對非法集資的懲處力度。

                                針對實踐中不法分子借互聯網金融名義從事網絡非法集資,嚴重擾亂經濟金融秩序和極大侵害人民群眾財產的情況,修正案草案提高非法吸收公眾存款罪的法定最高刑,由十年有期徒刑提高到十五年,將限額罰款制改為無限額罰款制;調整集資詐騙罪的刑罰結構,將起刑點由拘役提高至3年有期徒刑。

                                “修正案草案對于非法集資犯罪進行的是一次不平凡的立法調整,也是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪設立以來進行的一次‘大動’?梢哉f,這種調整跟目前形勢的發展是契合的!北本┐髮W法學院教授王新分析指出,鑒于當前非法集資的態勢及其危害性已經發生了極大的變化,非法集資作為一種涉眾型的犯罪,已與防范化解社會風險聯系在一起。在這種背景之下,立法必須要作出相應調整以滿足現實需要。

                                非法集資刑事立法的前世今生

                                提到非法集資,就必須要提及民間融資。

                                “實際上,之所以要設立非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪,這與當時我國放開民間借貸、民間融資的大背景不無關系!睋跣陆榻B,上世紀90年代初期,隨著市場經濟的發展,長時間被禁止的民間融資迅速發展。但與此同時,出現了幾起驚天大案,非法集資犯罪活動變得猖獗。而在非法集資高利率、高回報的擠壓之下,剛開始推向市場的商業銀行面臨很大的沖擊,也導致整個金融宏觀調控出現了問題;诖,1995年6月30日,全國人大常委會通過了《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》,單獨設立了非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。這些內容被原封不動地沿襲到1997年刑法之中。

                                “設立這兩個罪名之后,司法實踐中,在打擊非法集資行為時,近85%的案件最終都是以這兩個罪名定罪處罰。業內將非法吸收公眾存款罪稱為基礎罪名、兜底罪名,集資詐騙罪則作為加重罪名。因此,從這個角度講,此次修正案草案調整了這兩個罪名,基本將非法集資犯罪全部覆蓋了!蓖跣抡f。

                                披上“新衣”帶來辦案難點

                                一方面,有關非法集資的刑事立法25年未變;另一方面,伴隨技術進步,非法集資又穿上了“新衣”。據北京市人民檢察院第一分院第三檢察部主任、檢察官魯雪松介紹,從檢察機關辦理非法集資犯罪案件的情況看,當前非法集資犯罪的案件呈現出新的發展態勢:一是打著“國企控股”的旗號,以“假注資”背書增加可信度;二是利用“工商變更”“螞蟻搬家”等手段,隔離資產增強犯罪活動隱蔽性;三是假借“銀行存管”之名,行非法集資之實;四是編造欺騙性極強的養老服務模式,讓養老變“坑老”。

                                “這些新的特點也成為司法機關在辦案過程中遇到的難點!濒斞┧筛嬖V記者,首先就是調查取證難。由于非法集資案件參與人員多、作案時間跨度長,導致案件調查工作量大。其次,非核心人員的主觀明知認定難。有的犯罪嫌疑人如技術人員、行政管理人員等辯解自己主觀上不明知,司法人員只能通過犯罪嫌疑人供述,結合其工作職責、任職時間和薪酬水平等因素進行綜合判斷。

                                此外,認罪認罰從寬適用也成為一個難點!胺欠Y案件具有明顯的涉眾、專業性強、復雜度高等特征。一方面,犯罪嫌疑人認罰的把握標準難統一,缺乏依據退贓退賠量刑的明確標準,增加了量刑協商的難度。另一方面,處刑幅度與犯罪金額不匹配,導致檢察機關精準量刑難度大,影響認罪認罰從寬制度適用!濒斞┧烧f。

                                現有框架下最大限度調整

                                非法集資花樣翻新,危害性不斷加深。顯然,目前的刑事立法已經無法滿足打擊非法集資的現實需要。修法,勢在必行。

                                王新分析,自1995年設立兩罪以來,除刑法修正案(九)在廢除死刑的大背景下,將集資詐騙罪的法定最高刑由死刑改為無期徒刑之外,在25年時間里,這一次是首次對兩罪在立法層面“動手術”。

                                值得關注的是,在提高法定刑的同時,此次修正案草案并沒有對兩罪的罪狀作出修改。在王新看來,未對罪狀作修改,這是刑法修正案長期以來的立法技術,除非特別有必要。此次修正案草案是通過調整法定刑來實現加大打擊力度的目的,具體表現為三個方面:

                                首先,此次修法一個非常值得關注的點,是將非法吸收公眾存款罪的法定刑由兩檔修改為三檔,法定最高刑由10年提高至15年。由于該罪是非法集資犯罪的基礎罪名,其法定最高刑不能提高到與集資詐騙罪持平的無期徒刑,否則會破壞罪名體系中刑罰結構的均衡性。同時,將集資詐騙罪的法定刑由原先的三檔改為兩檔,并且相應的法定刑起刑點也發生了變化,從而將入罪門檻以及刑罰起點拔高。以集資詐騙罪為例,按照現行刑法,該罪第一檔法定刑是數額較大的,可以判拘役或者5年以下有期徒刑,修正案草案改為3年以上7年以下有期徒刑!斑@就意味著一旦構成集資詐騙罪,最低的起刑點就是三年有期徒刑,最高法定刑也由5年變為7年。同樣的入罪門檻條件,但是起刑點和最高法定刑都拔高了,這無疑是加大打擊力度的體現!蓖跣抡f。

                                其次,目前集資詐騙罪的三個法定刑檔次分別為數額較大、數額巨大、數額特別巨大。在實踐中,根據相關司法解釋,三個檔次的數額相應地被具體細化為個人涉案金額10萬元、30萬元和100萬元。如果是單位,數額則分別是50萬元、150萬元和500萬元!暗鶕酝乃痉▽嵺`,這三個檔次數額之間的差價太小,尤其是第二檔次法定刑,其存在的價值并不大。因此,這次修正案草案取消‘數額特別巨大’這一檔,把三檔變成兩檔法定刑,同時保留無期徒刑。這就意味著,今后個人涉案30萬元就直接進入第二檔的最重法定刑,即可以判處7年以上有期徒刑,直至無期徒刑。那么,在同樣的入罪門檻條件下,顯然處罰會更重。由于集資詐騙罪的死刑已經廢除,不能僅僅基于嚴厲打擊的需要,就靜態和孤立地主張恢復死刑,這與我國廢除非暴力犯罪死刑的大潮流是格格不入的!蓖跣抡f。

                                此次修法還有一個重點,是將罰金刑由限額制改為無限額制,把目前50萬元的最高限額改為并處罰金!斑@一調整十分關鍵!蓖跣轮赋,最高50萬元的罰金刑額度是25年前制定的,這顯然是不夠的。修正案草案把限額罰金制改為無限額罰金制,意味著今后法官在判案時可以根據案情行使自由裁量權,被告人或將被罰得傾家蕩產。

                                “總之,修正案草案目前作的調整,是在維系目前刑罰結構和罪名體系完整性基礎上所能作的最大限度調整。通過調整刑罰結構,來實現法律效果、社會效果和政治效果的統一,達到加大打擊力度的立法目的!蓖跣抡f。

                                鄭云龍律師執業于內蒙古紅城律師事務所,是赤峰誠遠法律咨詢服務有限公司首席合作律師。赤峰刑事(毒品)犯罪辯護律師;草原狼刑辯網絡公益學院(赤峰)毒品犯罪辯護研究中心主任;草原狼公益戒毒禁毒志愿者聯盟成員;赤峰政府采購專家庫法律專家。

                                鄭律師專業領域:刑事案件(毒品犯罪、職務犯罪、網絡犯罪)、行政案件、招投標、政府采購。

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